Kako prepoznati prevaru i prevarante u svetu kriptovaluta

Koliko god se ja trudio da informišem oko sebe da su kriptovalute veoma rizične i špekulativne, da prevare oko njih niču kao pečurke, ljudi uleću sa parama potpuno nenormalni jer su zahvaljujući tabloidnim medijima čuli kako je neko postao milioner jer je uložio na „vreme“ u neku kriptovalutu.
Prevaranti koriste strah od propuštanja (eng. Fear Of Missing Out – FOMO) i lože raju da uloži u neku od njihovih prevara. Raja ko raja, ne gleda i ne prati već samo ulaže novac bez razmišljanja. Zato sam za taj narod odlučio da napišem ovu temu. Dakle, vi koji čitate ove redove i hteli bi ste da uložite u neki novi coin, obratite pažnju prvo na sledeću listu, radi se o listi trenutno aktivnih kvazi kriptovaluta i nešto što bi ste trebali da izbegnete ako iole cenite svoj novac:

1. BCC Cash (nije isto što i Bitcoin Cash, ali mu namena da zbuni samim imenom)
2. BCHconnect
3. Billion Bit Club
4. Binary Coin
5. Bit Sequence
6. BitAI
7. Bitchamps
8. Bitclub/clubcoin
9. Bitcoin Ascension (piramidalna šema)
10. Bitconnect X
11. Bitether
12. Bitfinite
13. Bitfintech
14. Bitglare Coin
15. Btchash
16. Btc-Rush
17. Btcwait
18. Chrysos
19. Coinrium
20. Cointeum
21. Coinspace
22. Dascoin
23. Ecomcash
24. Eigencoin
25. ETHconnect
26. Etherbanking
27. Exacoin
28. Falcon Coin
29. Farstcoin
30. Ficoin
31. Firstcoin
32. Forzacoin
33. Futurecoin
34. FUU Coin
35. Gold Reward Token
36. Goldgate
37. Hedgeconnect
38. Hextracoin
39. Home Block Coin
40. HotCrypto
41. Hydrocoin
42. Ibiscoin
43. iCenter
44. Ideacoin
45. iFan
46. Iotaconnect
47. Knox Coin
48. Legendcoin
49. Lendconnect
50. Lendera
51. Libra Coin
52. Liteconnect
53. Loancoin
54. Martcoin
55. Moneroconnect
56. Monetize Coin
57. Monyx
58. Neoconnect
59. Numiv
60. Oalend Coin
61. Onecoin (piramidalna-ponzi šema)
    
62. Pagarex
63. Purpose/DUBI
64. Regalcoin
65. Rothscoin
66. Secular Coin
67. SFICoin
68. Steneum
69. Stepium (piramidalna šema)
70. Swisscoin (piramidalna šema)
71. Tenocoin
72. TEX Coin
73. Thorn Coin
74. Ucoin Cash
75. Unix Coin
76. USI Tech
77. WCI
78. Western Coin
79. XRPconnect

Još jedna lista ali neaktivnih (mrtvih) šema:

1. Ambis
2. Bitcoinly
3. Bitconnect
4. Bithaul
5. Bitlake
6. Bitpetite
7. Bitsupreme
8. Btcbox.cc
9. Chain.Group
10. Coinreum
11. Control Finance
12. Cryptodouble
13. Davor
14. Ethtrade
15. Laser Online
16. LoopX
17. Mavro
18. Mecoin
19. Metizer
20. Microhash
21. Paycoin
22. Plexcoin
23. Thunderbit
24. Vixice
25. Vone

Na prvoj listi su navedene trenutno aktivne prevarantske šeme, od kojih će ove podebljane uskoro spasti na drugu listu. Liste su inače stare oko mesec dana, preuzete sa reddit-a i računajte da nisu kompletne jer se svake nedelje pojavi oko 10ak novih šema sa kriptovalutama.
Navešću vam jedan primer koga nema na listi a zove se Prodeum, koji je nedavno startovao u Litvaniji. Radilo se o šemi koja je obećavala da će uvesti revoluciju u svet trgovine voća i povrća. Nakon što su pokupili pare od investitora, organizatori su nestali ostavljajući samo praznu stranu na veb sajtu sa jednom reči: penis.
Više o tome čitajte na sledećem linku:

https://thenextweb.com/hardfork/2018/01/29/cryptocurrency-prodeum-scam-exit-penis/

Prosto je nemoguće ispratiti sve njih jer stalno niču nove, a stare ostaju da trunu dok se ne zaborave. Prevaranti naravno kupe kajmak a investitori ostaju šokirani, i u većini slučaja bez ikakve šanse da povrate izgubljen novac.

Kako prepoznati prevaru

Da bi ste izbegli da postanete žrtva neke od sličnih prevara najbitnije u samom početku jeste da skupite što više informacija. Kada je vaš novac u pitanju ne možete da se oslonite ni na koga drugog sem na samog sebe.

Ni na rodbinu ni na prijatelje niti na najbliže, jer svako od njih može postati žrtva slatkorečivog manipulatora ili nekog kog je već izmanipulisan i samo ponavlja reči glavnog manipulatora.

Krenete prvo od sajta vaše potencijalne investicije. Isti pristup možete primeniti kod bilo koje poslovne prilike na internetu. Dakle, krećemo od sajta. Dobar primer analize:

Veoma važan deo je na 6:10 snimka jer se bavi najbitnijom stavkom bilo koje kritptovalute ili poslovne šeme a to je ko stoji iza nje.

Znači mora da se zna vlasnička struktura, ko je direktor, vlasnik, pa čak i legalni predstavnik kompanije, njihova prethodna iskustva itd. Potom lista zaposlenih i njihova uloga, na primer ko je zadužen za finansije, ko za podršku itd.

Takođe kad je u pitanju kriptovaluta mora da se zna ko su članovi razvojnog tima (programeri), njihovo prethodnog iskustvo, kakav je razvojni put njihove kriptovalute, na koji način misle da će se izdvojiti od ostalih, šta je čini posebnom itd. Za svakog učesnika u bilo kojoj kriptovaluti bi trebali da se obavezno informišete i saznate što je moguće više.
Isto tako ako firma ima partnere bilo bi poželjno da i njih ispitate.

Opet ću da se poslužim snimkom gore da vam skrenem pažnju na deo 6:59, gde vidimo listu partnera od kojih bi izdvojio Bitcoin Club (prvi levo). Radi se o ponzi šemi sa MLM paketom, koja je već nekoliko puta radila Reload / osvežavanje svog „programa“ a na štetu investitora. Uobičajeno kod ponzi šema je da ne traju duže od dve godine, ali ponzi operateri nišane da kako god je moguće produže taj period jer time dobijaju prvenstveno na vremenu, a mogu svoje sadašnje i potencijalne investitore uvedu u zabunu da njihova šema nije ponzi jer se eto ne uklapa u navedeni period.

Upravo je to slučaj sa Bitcoin Club Network koji ulazi u 4 godinu postojanja, samo je pitanje da li će uspeti da poživi još ovu godinu. Inače su 2016 napustili teritoriju SAD-a, što je još jedan dobar pokazatelj da se radi o prevari.

Čak i kad sve deluje ok sa sajtom, kompanijom i timom, uvek obratite pažnju na sitnice jer vam mogu pomoći da sami dođete do zaključka da li ulagati ili ne. Makar im bila jedna greška ovo partnerstvo ali po meni bi to bio sasvim dovoljan pokazatelj da ne ulažem ni dinara u IQeon ICO, bez obzira što Igor (momak iza Balkan Tech) takođe preporučuje da se ne ulaže jer je ICO veoma rizičan. Pomenut ICO u snimku takođe izbegava teritoriju SAD-a, tako da imamo još jedan dovoljan razlog da izbegnemo ovo ulaganje.

U nekim kratkim crtama na šta bi uvek trebali da obratite pažnju:

1. Gde je sedište kompanije i gde je konkretno registrovana – ovde uvek otvorite četvore oči i proverite gde je kompanija registrovana. Ako su navedene SAD ili Britanija dobro proverite da nije u pitanju virtuelna registracija koje danas prevaranti često koriste (primeri: Telex Free, Kairos, ICI Finance, SCnet i mnogi drugi). Izguglajte adresu firme. Ako se na istoj adresi nalazi više kompanija (preko 100) velika je verovatnoća da se radi o prevari. Ako je u pitanju Dubai ili neka tropska lokacija, bežite glavom bez obzira. Naročit primer je Dubai koji je postao prava Meka za razne prevarantske šeme tipa Onecoin.
2. Ko je na čelu kompanije – dobro ispitajte ko je vlasnik, direktor, ko su zaposleni, tim programera koji stoji iza projekta, njihov istorijat itd…Ako se bilo ko od njih krije ili iznosi neke čudne razloge zbog koji ne želi da izađe u javnost – to je jasan znak da nisu čista posla i nikako ne ulagati svoj novac. Ovaj deo je najbitniji i tu morate dobro da obratite pažnju. Dobar pokazatelj prevare je kada učesnici izbegavaju da iznose detalje svojih prethodnih poslovnih „prilika“ ili ne žele da o tome diskutuju. Ako gledaju da vas zasene svojim imovinskim stanjem to je takođe još jedan signal za uzbunu.
3. Ispitajte sa kim sarađuju, ko su im partneri, ispitajte poslovanje njihovih partnera. Bilo šta sumnjivo da se ukaže ili ako vam nešto ne štima gledajte da što pre ispitate.
4. Proučite dobro na koji način oni misle da vrate vašu investiciju. Ma koliko bila vaša investicija velika ili mala, ne dozvolite da vas bilo ko tretira kao budalu. Imate puno prava da zahtevate odgovore, ako izbegavaju da pruže informacije na koji način će projekat ili kompanija ostvariti zaradu i uvećati profit, ili drže pod nekim velom poslovne tajne, budite uvereni da nešto tu nije kako treba. Ako pričaju o velikim zaradama i velikom potencijalu bez detaljnog objašnjenja ili ako vam se čini da je previše dobro da bi bilo istinito – poslušajte svoj instinkt i povucite se sa svojom investicijom ili zahtevajte svoj novac nazad (ako je to moguće)
5. Dobro obratite pažnju na koji način se vrši promocija. Naročito izbegavajte šeme gde vas uvlače preko rođaka, prijatelja, porodice i sugerišu da vrbujete na isti način. U tim situacijama prevaranti teže da uvuku nove ovce putem emocija jer lakše ćete odbiti nekog nepoznatog kad vam zatraži pare, nego osobu do koje vam je stalo ili imate pozitivno mišljenje o njoj. Obratite pažnju gde vam obećavaju bonus zarade za što više novih ljudi koje uspete da uvučete. Ne dozvolite da vas zaslepe parama i pohlepom. Zapamtite da nije bitno koliko ste pametni ili koliki je vaš koeficijent inteligencije. Ako nemate kontrolu nad svojim emocijama, ako vas uhvate na pohlepu lako možete postati samo još jedna žrtva prevare.

Kako prepoznati prevarante

Ni malo lak zadatak. Kod današnjih prevara nikad ne možete biti sigurni da li razgovarate sa prevarantom ili nekim koga je on izmanipulisao. Imate i posebnu grupu ljudi koji uopšte neće razmišljati da li je to što rade prevara ili ne, dokle god dobijaju („zarađuju“) novac, nebitno na čiji račun.

Danas možete veoma lako da unajmite „eksperte“ , uključujući lažne doktore i advokate (primer sa lažnim doktorima i advokatima za iznajmljivanje: http://www.insideedition.com/liar-hire-investigation-unmasks-those-who-pose-doctors-and-lawyers-endorse-various-products-37742 ), pa čak i direktore firme (glumci predstavljali sebe kao direktore i upravni odbor nepostojeće kompanije), koji će za određenu svotu novca predstaviti vašu firmu ili proizvod u pozitivnom svetlu.

Prevaranti danas mogu napraviti u potpunosti lažnu kompaniju, sa lažnim predstavnicima, lažnim timovima, pa još i da odrede par žrtvenih jarića jer bolje je po organizatora ako preusmeri krivicu na nekog drugog i tako zavara trag..

Kriptovalute nisu imune na ovu pojavu, tako da imate nekoliko primera „oslanjanja“ na razne „eksperte“ i promotere sa online platformi od kojih se najviše koriste Fiverr i Youtube. Ako još niste zaboravili na Prodeum (penis prevara), organizatori su platili glumce sa Fiverr platforme da na svojim telima upišu ime Prodeum, pa su ih posle predstavljali unaokolo kao velike obožavatelje koncepta.

lololololol it looks like Prodeum was paying people from Fiverr to write its name on their bodies pic.twitter.com/501JVdpKZM

— Ryan Mac ? (@RMac18) January 29, 2018

the internet is a strange place pic.twitter.com/0KmiOFRTm9

— Ryan Mac ? (@RMac18) January 29, 2018

Za Prodeum kažu da je ukrao milione investitorskog novca, dok drugi izvori navode da je ukradeno samo 11 dolara.

Pre Prodeuma, još jedna prevara sa kriptovalutama je nestala, zajedno sa preko 300.000$ investitorskog novca. Šema Confido je za njene žrtve delovala profesionalno i legitimno da bi se kasnije ispostavilo da su slike, fejsbook i linkedin profili njenog tima lažni.

Na slici lažni tim kvazi kriptovalute Confido.

Treći primer se odnosi na tzv. kripto „eksperte“ sa Youtube koji su iz pohlepe, neznanja ili potpunog odsustva savesti vršili promociju Bitconnect prevare:

• Crypto Clover – Za njega kažu da je bio unajmljen kao „državni promoter.“
• Crypto Chick – Obrisala sve svoje promotivne klipove – imala ih oko 30 pre brisanja, svi u vezi bitconnect
• Craig Grant
• Lenka Cryptogirl
• Crypto Nick – obrisao ceo kanal
• Trevon James
• Dr. Roy Murphy Channel1 and Channel2
• KineticEnergy
• Ryan Hildreth – uklonio sve klipove
• Crypto Jay
• ChampagneCrypto
• Jeffrey Crypto
• Jason
• sunny decree
• Jeti Knight
• TripJammer
• Bit Junky
• Electric Crypto
• Matty Crypto
• Crypto Gnome
• Jimi the Hobo
• MoneyGlitchGod
• DrCrypto
• TheBitcoinEvans
• justarobot
• Crypto Girl
• The Bitcoin Party
• Chiara Francica
• Aaron St. Hilaire
• eyeneyemusic
• Crypto Collision
• Epic Bits
• ENGINEERED TRUTH
• Rhyno M
• Dolfski
• WolfOfICOs
• Goose Tech
• Michael Crypto
• FlyyDoesBitCoin
• Ryan Berkness

Većina njih je obrisala svoj Bitconnect promotivni materijal, neki su čak nestali sa scene u strahu od tužbi. U Americi je na snazi zakon po kome možete debelo da odgovarate ako ste učestvovali u promociji piramidalne – ponzi prevare. Ne postoji mogućnost ni da se izgovarate kako niste znali. Iz tih razloga sve veći broj takvih prevarantskih šema izbegava Američko tržište jer rizikuju da privuku pažnju istražnih organa. Evropa debelo kaska za Amerikom po pitanju regulacije i zato su prevare toliko raširene na ovim prostorima.

Kakva sudbina očekuje glavne promotere Bitconnecta ostaje da se vidi, ali sudeći po tužbama koje samo pristižu (već ih ima sedam) neće biti ni malo prijatno.

View post on imgur.com

Na slici četvorica vodećih youtube promotera.
Ludilo oko Bitconnecta je otišlo tako daleko da je neko čak istetovirao logo Bitconnecta na ruku, a još su oficijalni spot za Bitconnect…

https://www.youtube.com/watch?v=ZYwlNVFGdKg

Igor (Balkan Tech) je lepo objasnio od 3:20 klipa.

Zajedničko za sve promotere Bitconnecta je da su završili svoju karijeru tzv. kripto eksperta. Ili bar dok ne prođe vreme i narod po običaju zaboravi njihov doprinos u celoj prevari. Krivica će se svakako svaliti na njihova leđa, dok glavni organizatori i vlasnici Bitconnecta ostaju anonimni i nepoznati, i naravno sa svim parama. Primer Bitconnecta ukazuje na još jedan veliki problem oko kriptovaluta a to je da teško možete prepoznati i pronaći glavne organizatore ako se o njima ništa ne zna. Takvi van serijski prevaranti uvek će gledati da se reklamiraju preko posrednika, i retko kad će promoliti glavu iz senke. Zato nikada ne možete biti sigurni da li neko ko priča o kriptovaluti, to radi iz najbolje namere, iz sebičnih ciljeva i/ili je unapred plaćen za to. Važi i za poslovne „prilike“.

Igor sa Balkan Techa je spomenuo da je dobio novac za promociju IQeona ICO, i bio je iskren sa te strane, ali koliko postoji njemu sličnih koji će prećutati da je neki coin, platforma ili biznis platio reklamu ? Niko ne može da vam garantuje da se nešto slično neće desiti i njemu u bliskoj ili daljoj budućnosti. Zato morate da koristite mozak ili kako Igor kaže: „Zašto ljudi misle da neko neće da ih prevari ako može da ih prevari ?“.

Primer sa Onecoin-om: kada sam prvi put čuo za njega nisam imao mnogo informacija, ali sam na osnovu samih promotera znao da se radi o još jednom prevarantskoj šemi, jer su te iste face iz priče o popustima, binarnim matricama i pozicijama uskočili praktično preko noći u „ekspertizu“ za blockchain i kriptovalute.
Drugi primer odnosi se na dojavu u vezi Ivice Golubovića (učestvovao u ICI Finance ponzi prevari) koji navodno okuplja nove i stare investitore u svoju novu eterium šemu. Ameri to zovu reload scam gde organizator prethodne šeme vuče svoje žrtve u novu pod izgovorom da će im se učešće u novoj šemi više isplatiti i da će na taj način povratiti svoj izgubljen novac. I tako sve u krug.

Poenta je da obratite pažnju na lica koja vam pričaju o potencijalu neke kriptovalute – šta su radili pre toga i kako su došli do tih saznanja. Da koristite google kako bi našli konkretne informacije, i uvek bi trebali da dobro obratite pažnju na kritiku. Što više kritike da čujete. Podrazumeva se i da dobro baratate engleskim jezikom, u suprotnom samo rizikujete da budete prevareni. Jedna od lokacija gde možete takođe da se dobro informišete je bitcointalk.org forum, dok od naših bi preporučio https://forum.benchmark.rs/forumdisplay.php?153-Kriptovalute

Što se tiče youtubera, moja preporuka već ste sigurno primetili je Balkan Tech. Za one koji prvi put ulaze u svet kriptovaluta mogli biste da pogledate njegov serijal o kriptovalutama

Što tiče stranih youtubera slažem se sa sledećim preporukama

Ne verujem da vam je promaklo da sam dobro izreklamirao Balkan Tech sa ovom temom, ali ne, on nije platio za ovu „promociju“. Smatram da je momak ok, solidan u svojim klipovima, nikoga ne ubeđuje da se zaleti baš u ovaj ili onaj kripto i nije za sad uspeo da kod mene upali onu signalnu lampicu upozorenja. Ako se to bude desilo biću među prvima koji će na to ukazati.

Za kraj ove teme hteo bi navedem neke moje zaključke vezane za kriptovalute. Stava sam da je igra (zovu je trgovinom ali bi je pre nazvao igrom) sa kriptovalutama jedna velika kocka, gde jedni ubodu premiju a drugi izgube. Da pored kripto ruleta ili kripto pokera (kako vam više odgovara) postoje prevaranti koji će se maksimalno truditi da uvuku što je moguće više naivnih investitora, gde je jedini cilj uzeti im sav novac i ostaviti ih na cedilu.

Kažem da se radi o kripto pokeru i ruletu jer ako vam nije promakao naziv drugog klipa, upravo tu se krije jedna od većih mana same priče o kriptovaluta. Klipova sličnog naziva i sadržine naći ćete na nebrojeno mesta po internetu, i ja moram da iskritikujem Igora jer upravo njegov primer dovodi do toga da budale nesmotreno srljaju sa ulaganjem u kriptovalute jer očekuju da će neki tamo coin odjednom skočiti u vrednosti i napraviti ih milionerima, baš kao u njegovom primeru.

Isti primer pruža drugu veću manu kriptovaluta a to je njihova špekulativna priroda. Dovoljna je neka vest bila ona dobra ili loša, pa da tržište kriptovaluta ili neka od njih počne da raste ili da gubi na vrednosti. Videli ste kako je on profitirao tako što se pronela pozitivna vest. Stanje je takvo da mogu čak i lažne vesti da utiču pa tako na primer da ja sad pustim lažnu vest kako Apple planira da investira u Tesla paricu,  garantovano bi određenim kanalima neko tu laž plasirao kao pravu. Narod se popali, vrednost skoči, špekulanti prodaju parice za lepu cifru dok se ne utvrdi da je vest bila lažna. Pa vrednost padne a oni što su kupili u nadi da će vrednost još rasti ostaju na gubitku i pitanje je da li će taj coin ponovo da skoči, naročito ako se radi o nekom ne tako zapaženom.

I tako, ako uživate u kockanju i špekulacijama, kriptovalute su prava stvar za vas. Razumem da su mnogi uleteli u ovaj cirkus u nadi da će popraviti svoje finansijsko stanje ali stvarno ljudi dobro razmislite pre nego što se latite za svoj novčanik ili Wallet. I ne prihvatajte bilo čije nagovaranje, ma koliko vam se neko kune, obećava i ubeđuje. Jedna dobra stara poslovica kaže: Gde ti mnogo obećavaju, malu torbu ponesi.

Dopuna: U Srbiji ima raznih „eksperata“ koji nude da vas „obuče“ o kriptovalutama, blokchainu, trgovini na berzama i tome slično, i to naravno rade za pare. Diskutabilno koliko njih je stvarno stručno, a porazno je što debelo naplaćuju svoje „kurseve“ koje možete naći skoro pa besplatno, pa još na srpskom ili na drugim jezicima iz regiona. Moj savet je da ne trošite svoj novac uludo već da uposlite malo glavu.